Надежные условия для банковской гарантии — закажите сейчас: |
Иногда банк ошибочно блокирует денежные переводы своих клиентов, решив, что они похожи на какие-то подозрительные операции. Как избежать блокировки и что сделать, чтобы ее снять, рассказали эксперты «Российской газеты».
С 25 июля банкам в России разрешат блокировать переводы на два дня, если до этого сотовые операторы, с которыми сотрудничают финансовые организации, сообщили о подозрительных звонках и сообщениях, поступивших клиенту. Резкое увеличение числа сообщений с незнакомого адреса перед переводом средств могут расценить как попытку мошенничества.
Блокировки удастся избежать, если клиенты банков сохранят модель своего финансового поведения, объяснил доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Перепелица. То есть не стоит делать переводы сомнительным контрагентам, резко увеличивать суммы переводимых средств, проводить банковские операции сразу после того, как внесли на карту наличные или получили деньги из сомнительных источников.
«Если не нарушать действующее “антиотмывочное” законодательство России, не участвовать в сомнительных схемах заработка и не проводить подозрительных для банка операций, функция будет оставаться доступной для клиентов», — подчеркнул специалист. Он напомнил, что переводы, проведенные за границей, тоже могут обратить на себя внимание банка, если его не поставили в известность.
Эксперты полагают, что блокировка переводов на два дня позволит потенциальным жертвам мошенников тщательнее обдумать свои действия, это поможет им не попасться на уловку, поскольку методы социальной инженерии рассчитаны именно на скорость принятия решения, человеку, как правило, не дают времени задуматься о происходящем.
Но не всегда частые звонки перед отправкой денег свидетельствуют о мошенничестве — например, при покупке товара с рук сомневающийся покупатель часто созванивается с продавцом, прежде чем все-таки решиться на покупку. Из-за этого «под раздачу» могут попасть и обычные переводы. Аналогичная история может произойти при отправке денег частному лицу в других городах — если, к примеру, люди поехали путешествовать по стране во время отпуска.
Поддержка и консультация по банковской гарантии для госзакупок: |
Эксперты отмечают, что при ошибочной блокировке перевода ничего предпринимать не надо, так как банк в случае отмены операции сам позвонит клиенту и уточнит, с какой целью он перевел деньги на конкретный счет. Если человек подтвердит операцию, ее разблокируют через двое суток. Но если счет получателя окажется в базе мошеннических счетов Центробанка, перевод отменится даже при условии подтверждения со стороны клиента.
Кредитные карты с беспроцентным периодом на переводы
«Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
«#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
«Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней
«Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней
Срочная банковская гарантия — это тип банковской гарантии, который выдается на определенный краткосрочный период. Она действует на ограниченное время и требует исполнения обязательств в срок, указанный в договоре или в самом документе гарантии. Как правило, срочные банковские гарантии используются в ситуациях, когда важно быстро предоставить обеспечение для выполнения обязательств, например, для участия в тендерах, выполнения краткосрочных контрактов или обеспечения авансовых платежей.
Основные характеристики срочной банковской гарантии
-
Ограниченный срок действия. Срочная гарантия предоставляется на определённый срок, который может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев, в зависимости от условий контракта или требования стороны, для которой она оформляется.
-
Исполнение обязательств в установленные сроки. В случае, если сторона, для которой оформлена гарантия, не выполняет свои обязательства в срок, банк обязуется выплатить сумму гарантии другой стороне, которая может предъявить требование.
-
Гибкость. Срочная банковская гарантия может быть изменена или продлена, если обе стороны договорятся об этом, но в стандартной ситуации она прекращает своё действие по истечении оговоренного периода.
