Банки начнут проверять все переводы клиентов

Нет комментариев

Надежные условия для банковской гарантии — закажите сейчас:

​

С 25 июля 2024 года банки будут обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Так Центробанк и финансовые организации усиливают борьбу с мошенничеством.

«За последние годы участились случаи финансового мошенничества, увеличилась и изобретательность преступников. Поэтому как регулятору, так и банкам потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов», — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

Согласно новому закону, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента ее подтверждения, распоряжение о переводе не будет приниматься к исполнению.

Поддержка и консультация по банковской гарантии для госзакупок:

МПКАрт 2.0

«В случае же если перевод заблокирован и представитель банка не звонит для его подтверждения, можно связаться с банком самостоятельно по телефону или в приложении и уточнить причины блокировки и свои дальнейшие действия», — говорит эксперт.

Какие переводы, по мнению ЦБ РФ, имеют признаки мошенничества:

  • Счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
  • Счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков.
  • Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками.
  • Получатель является фигурантом уголовного дела.
  • Нетипичный характер перевода. Это могут быть подозрительные сумма операции, количество переводов, время проведения платежа.

Узнать о том, что будет, если клиент перевел деньги мошенникам, а также что делать, если банк заблокировал легальный перевод, можно здесь.

Эксперты Банки.ру сделали подборку кредитных карт с беспроцентным периодом на денежные переводы:

  • «Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
  • Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
  • «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
  • «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней
  • «Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней
  Стало известно, как будет работать Райффайзен Банк в России

Срочная банковская гарантия — это тип банковской гарантии, который выдается на определенный краткосрочный период. Она действует на ограниченное время и требует исполнения обязательств в срок, указанный в договоре или в самом документе гарантии. Как правило, срочные банковские гарантии используются в ситуациях, когда важно быстро предоставить обеспечение для выполнения обязательств, например, для участия в тендерах, выполнения краткосрочных контрактов или обеспечения авансовых платежей.

Основные характеристики срочной банковской гарантии

  • Ограниченный срок действия. Срочная гарантия предоставляется на определённый срок, который может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев, в зависимости от условий контракта или требования стороны, для которой она оформляется.

  • Исполнение обязательств в установленные сроки. В случае, если сторона, для которой оформлена гарантия, не выполняет свои обязательства в срок, банк обязуется выплатить сумму гарантии другой стороне, которая может предъявить требование.

  • Гибкость. Срочная банковская гарантия может быть изменена или продлена, если обе стороны договорятся об этом, но в стандартной ситуации она прекращает своё действие по истечении оговоренного периода.

Добавить комментарий